Robo-advies rukt op

BofA heeft tientallen specialisten aan het werk gezet om een prototype te ontwikkelen van een robot die investeringsadviezen gaat verstrekken aan klanten met een portefeuille van minder dan $250.000. De dienst Merrill Edge moet begin volgend jaar ‘live’ gaan. 

 

Robo-adviseurs gebruiken algoritmes om de cliënten passende adviezen te geven. De bank denkt hiermee in staat te zijn om vooral kleine (jonge) investeerders te bedienen tegen concurrerende prijzen – denk aan 0.5% per jaar of nog minder voor de ‘assets under management’.  Ook Morgan Stanley en Wells Fargo & Co. zeiden onlangs te overwegen om zo’n robot-adviseur te ontwikkelen of te kopen.  

 

De banken, die vanouds hun diensten baseren op ‘intensief persoonlijk advies’ met daarbij passende fees worden tot deze nieuwe automatisering gedwongen door startups uit de fintech-hoek als Betterment LLC of Wealthfront Inc. Deze nieuwkomers bedienen vooral jongere cliënten met een hoog inkomen, die zelf data als leeftijd, inkomen, beleggingsdoelstellingen en gewenst risicoprofiel invoeren – via hun mobieltje. Dezen krijgen vervolgens op algoritmen gebaseerde adviezen voor aan- of verkoop en optimalisatie van hun portefeuilles.

 

De lage kosten van de robo-adviseur kunnen over 20 jaar bij een portefeuille van $100.000 tot wel $50.000 besparingen opleveren, bij dezelfde gemiddelde rendementen.  Volgens A.T Kearney beheren de fintech startups inmiddels honderden miljarden dollars. Betterment alleen al verdrievoudigde het beheerde kapitaal het afgelopen jaar tot $3 miljard. A.T Kearney verwacht dat het totaal door robots beheerde vermogen tegen 2020 tot ruim 2 biljoen dollar zal stijgen.

 

bloomberg.com/