Zware bureaucratische boete: te laat inleveren Wwft-formulier

Vragenlijsten niet tijdig ingevuld en naar de toezichthouder gestuurd? Dan kan daar zomaar een half miljoen euro boete op staan. Dat overkwam een Frans beleggingsbedrijf dat een bijkantoor heeft in Rotterdam. De enige mogelijkheid om daar onderuit te komen is naar de rechter te stappen.

In geval van Tradition Securities and Futures S.A. (TSAF) ging het om vragenlijsten over de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet 1977 (Sw). Het bedrijf had de formulieren te laat ingeleverd.

Die tekortkoming geldt voor toezichthouder AFM als een schending van de medewerkingsplicht. Door het niet indienen van deze informatie kon de AFM TSAF niet opnemen in haar risicoanalyse, die de basis vormt voor risicogebaseerde toezicht op de naleving van de Wwft en de Sw. Dit leidde tyot een bestuurlijke boete opgelegd van een half miljoen euro voor TSAF. De boete en de hoogte ervan kwam mede doordat TSAF vaker is gewaarschuwd voor het tijdig inleveren van de ingevulde formulieren.

Het Franse bedrijf vond die boete buitensporig en stapte naar de rechtbank Rotterdam om de prent aan te vechten. Met gedeeltelijk succes, want de rechter matigde de boete tot een ton. Dit vanwege de ernst en de duur van de overtreding.

Maar de boete werd dus niet geschrapt. Voor de AFM is vragenlijst een belangrijk instrument om toezichtcapaciteit gericht in te zetten waar de risico’s het grootst zijn. Instellingen die herhaaldelijk geen medewerking verlenen, verstoren dit proces, waarmee de effectiviteit van het toezicht wordt ondermijnd, aldus de toezichthouder.