Witwassers actief in handels- en werkkapitaalfinanciering

20 januari 2015

Criminele fondsenmanagers blijken steeds vaker hun toevlucht te nemen tot handelsfinanciering voor hun witwaspraktijken. Toezichthouders keken vooral naar de compliancy van banken – nu dienen ook andere financieringsinstellingen zich bewust zijn van de risico’s rond crimineel geld en zorgen dat zij ‘in control’ blijven.

Onderzoek van onder andere PwC wijst op het groeiend probleem van witwasgelden in de bedrijfsfinanciering. “Eigenlijk wel logisch,” aldus PwC, “Er worden zó veel controls ingebouwd en voorgeschreven in de traditionele kredietverlening, dat lieden met veel crimineel geld gedwongen worden hun heil elders te zoeken.”

De belangrijkste methode die gebruikt wordt is: valse facturen, zo lezen we in het rapport Goods gone Bad. Exporteurs vragen minder dan de marktprijs, waardoor de importeur extra waarde realiseert, of andersom, zodat de exporteur extra verdient. Een simpele methode, die echter moeilijk te ontdekken is, omdat dergelijke facturen en betalingen schuil gaan tussen ontelbare ‘normale’ transacties.

Volgens een ander rapport dat vorig jaar verscheen, van non-profit organisatie Global Financial Integrity, gaat het om enorme bedragen: geschat wordt dat in 2012 $991 miljard dollar op deze manier gewit werden, zie www.gfintegrity.org. Een ander PwC-rapport geeft meer tips hoe organisaties hier beter op kunnen en moeten letten: www.pwc.com.